Κρυπτονομίσματα: Ποινές φυλάκισης για παράνομες συναλλαγές – Οι έλεγχοι και τα πρόστιμα

Η κυβέρνηση θεσπίζει αυστηρά μέτρα για τη διαχείριση των κρυπτονομισμάτων συμπεριλαμβανομένης της επιβολής ποινής φυλάκισης για όσους τα διαθέτουν χωρίς άδεια. Παράλληλα, οι αρχές θα μπορούν να καταγράφουν επενδυτές σε κρυπτοστοιχεία, με στόχο την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος.

Το νομοσχέδιο που παρουσίασε το υπουργείο Οικονομικών τέθηκε σε δημόσια διαβούλευση και σύντομα θα κατατεθεί στη Βουλή. Σκοπός είναι η αποτροπή απάτης μέσω κρυπτονομισμάτων, που παρατηρείται πλέον και στην Ελλάδα, καθώς και ο περιορισμός της χρήσης τους για παράνομες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες.

Σύμφωνα με τον Ευρωπαϊκό Κανονισμό 2024/1114, που τέθηκε σε ισχύ τον Δεκέμβριο του 2024, το σχέδιο νόμου προβλέπει:

• Την ανάθεση της εποπτείας στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή την Τράπεζα της Ελλάδος, ανάλογα με την περίπτωση.
• Ποινές φυλάκισης τουλάχιστον ενός έτους ή/και χρηματικά πρόστιμα για παροχή υπηρεσιών χωρίς άδεια.
• Διοικητικά μέτρα και κυρώσεις, όπως πρόστιμα, ανάκληση άδειας και απαγόρευση δραστηριοτήτων.

Οι κυρώσεις περιλαμβάνουν:

Για φυσικά και νομικά πρόσωπα

• Δημοσιοποίηση της παράβασης και του υπαιτίου.
• Εντολή διακοπής της παράνομης δραστηριότητας.
• Πρόστιμα έως το διπλάσιο των παράνομων κερδών ή 700.000 ευρώ για φυσικά πρόσωπα.

Για νομικά πρόσωπα

• Πρόστιμα έως 5 εκατ. ευρώ ή 3-12% του ετήσιου κύκλου εργασιών.
• Ανάκληση ή αναστολή άδειας λειτουργίας.
• Απαγόρευση ανάληψης διοικητικών καθηκόντων για έως 10 έτη.
• Περιορισμούς στη δυνατότητα συναλλαγών σε κρυπτοστοιχεία.

Επιπλέον, θεσπίζονται κανόνες για τη διαφήμιση των κρυπτοστοιχείων, απαιτώντας σαφή ενημέρωση των επενδυτών για τους κινδύνους και την έλλειψη κρατικής κάλυψης για πιθανές απώλειες.

Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων θα υποχρεούνται να συλλέγουν και να διαβιβάζουν στοιχεία για τους συναλλασσόμενους, προκειμένου να εντοπίζονται ύποπτες συναλλαγές. Θα πρέπει να παρέχουν πληροφορίες όπως ονοματεπώνυμο, αριθμό λογαριασμού και επίσημα στοιχεία ταυτότητας των πελατών τους. Σε περίπτωση ελλιπών δεδομένων, μπορούν να απορρίπτουν ή να αναστέλλουν συναλλαγές και να ενημερώνουν τις αρμόδιες αρχές.